按照反洗钱规定，金融机构有可能在以下业务环节要求客户出示有效的身份证件：一是与金融机构建立新的业务关系或者开立新账号、签订新的金融服务合同。二是客户已留存的身份信息需要更新或补充完善的。三是客户进行现金交易。四是客户进行数额较大的金融交易。五是客户进行跨境交易或外汇交易。六是客户交易涉及敏感地区或监控名单的，包括客户的交易对手方涉及敏感地区或监控名单的。