根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007 年8 月1 日起施行。 

人民银行行长: 周小川 

银监会主席:刘明康 

证监会主席:尚福林 

保监会主席: 吴定富 

二〇〇七年六月二十一日 

金融机构客户身份识别和客户身份资料 

及交易记录保存管理办法 

第一章  总则 

    第一条  为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。     

    第二条  本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构： 

    （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。 

    （二）证券公司、期货公司、基金管理公司。 

    （三）保险公司、保险资产管理公司。 

    （四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。 

    （五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。 

    从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。 

    第三条  金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 

    金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 

    第四条